OBJAŚNIENIA  DO  PROGNOZY  DŁUGU GMINY CHRZANÓW

Z  T Y T U Ł U:
  
A)	KREDYTÓW (zrealizowanych)

1. Kredyt inwestycyjny – umowa Nr 0706654/22/99 Kredytodawca - Bank Spółdzielczy w Chrzanowie

- rok zaciągnięcia          1999                           - kwota zaciągniętego kredytu   	5.000.000 zł

- nazwa zadania, na który zaciągnięto kredyt
  Budowa miejskiego basenu krytego w Chrzanowie 

- zabezpieczenie - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową

spłata 2001 rok – 2.000.000 zł
           2002 rok – 1.500.000 zł
           2003 rok – 1.500.000 zł
Oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR jednomiesięcznej, powiększonej o stałą marżę w wysokości 0,62 punktów procentowych

2. Kredyt inwestycyjny– umowa Nr PP/3/03/008/KG/287036/01-1 Kredytodawca - Bank Pocztowy S.A. I Oddział w Koninie

- rok zaciągnięcia          2001                       	- kwota zaciągniętego kredytu   	2.000.000 zł

-	nazwa zadania, na który zaciągnięto kredyt:„Rozbudowa Gimnazjum w Płazie”
-	zabezpieczenie - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową

spłata  2002 rok – 1.000.004 zł
           2003 rok –    999.996 zł
Oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR jednomiesięcznej, pomniejszonej o stałą marżę w wysokości 0,3 %

3. Kredyt – umowa Nr 0706654/40/01 Kredytodawca - Bank Spółdzielczy w Chrzanowie
- rok zaciągnięcia 	2001		- kwota zaciągniętego kredytu	3.600.000 zł
-	nazwa zadania, na które zaciągnięto kredyt: " Finansowanie wydatków nie znajdujących pokrycia w planowanych dochodach budżetu 2001 roku"
-	zabezpieczenie - weksel własny in blanco wraz z deklaracja wekslową

spłata  2001 rok - 150.000 zł
	2002 rok - 1.800.000 zł
	2003 rok - 1.650.000 zł
oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR jednomiesięcznej, pomniejszonej o stałą marżę w wysokości 0,3 punktów procentowych  

4. Kredyt inwestycyjny - umowa Nr 16/2002 PP/12/IV/2002 Kredytodawca - BIG Bank Gdański S.A.
- rok zaciągnięcia 	2002		- kwota zaciągniętego kredytu	2.500.000 zł
-	nazwa zadania na które zaciągnięto kredyt: " Budowa placu targowego przy ul. Szpitalnej w Chrzanowie"
-	zabezpieczenie - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową

spłata 2003 rok - 500.000 zł
	2004 rok - 1.000.000 zł
	2005 rok - 1.000.000 zł

oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR trzymiesięcznej, powiększonej o stałą marżę w wysokości 0,25 punktów procentowych  

5. Kredyt inwestycyjny - umowa Nr 310-13-3-II-9-2002 Kredytodawca - Powszechna Kasa Oszczędności BP S.A. w Chrzanowie
- rok zaciągnięcia	2002		-kwota zaciągniętego kredytu 	2.000.000 zł
-	nazwa zadania, na które zaciągnięto kredyt: " Modernizacja hali widowiskowo-teatralnej MOKSIR"
-	zabezpieczenie - weksel własny in blanco wraz z deklaracja wekslową  

Spłata 2003 rok - 500.000 zł
2004 rok - 500.000 zł
2005 rok - 1.000.000 zł

oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR jednomiesięcznej, pomniejszonej o stałą marżę w wysokości 0,3 punktów procentowych  

KREDYTÓW (planowanych w 2003 roku)

1)	1.000.000 zł na zadanie inwestycyjne " Budowa drogi łączącej ul. Trzebińska z ul. Bereska w Chrzanowie"

Spłatę kredytu planuje się w latach 2004- 2005.
Planowana spłata 	2004 rok - 500.000 zł
2005 rok - 500.000 zł

2)	7.200.000 zł na finansowanie wydatków nie znajdujących pokrycia w planowanych dochodach budżetu 2003 roku.

Spłatę kredytu planuje się w latach 2004- 2006.
Planowana spłata 	2004 rok - 1.200.000 zł
2005 rok - 2.000.000 zł
2006 rok - 4.000.000 zł

B) POŻYCZEK

Pożyczka w celu osiągnięcia efektów rzeczowych, ekologicznych – umowa Nr 23/1998/14/OW/ot/P Pożyczkodawca-Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Katowicach

- rok zaciągnięcia           1998            	-      kwota zaciągniętej pożyczki      	   700 000 zł

- nazwa zadania, na które zaciągnięto pożyczkę  Kanalizacja sanitarna  zachodniej części miasta  Chrzanowa      	
 - zabezpieczenie - nieodwołalne pełnomocnictwo dla WFOŚiGW w Katowicach do dysponowania rachunkiem bankowym w ramach umocowania, potwierdzone przez bank prowadzący rachunek podstawowy pożyczkobiorcy 					-

Pożyczka spłacona w 2002 roku
spłata 2002 rok - 220.000 zł
Oprocentowanie : 8% w skali roku, co stanowi 0,308 stopy oprocentowania kredytu refinansowego 

C) PORĘCZEŃ

1. Uchwała Nr XIV/162/99 Rady Miejskiej w Chrzanowie z dnia 23 listopada 1999 roku w sprawie udzielenia poręczenia spłaty pożyczki zaciągniętej przez Rejonowe Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Spółka z o.o w Chrzanowie do kwoty 2.264.000 zł
Umowa kredytowa Nr 1/99/Wn6/OW-OK./bs/K/115 z dnia 19 listopada 1999 roku
Bank kredytujący – Bank Ochrony Środowiska S.A. Oddział w Krakowie. 
Deklaracja wekslowa z 19 listopada 1999 roku na kwotę kredytu udzielonego RPWiK w wysokości 2.076.397,90 zł

Terminy spłaty          			Kwoty spłat

	2001 rok			- 150.634 zł
2002 rok			- 702.148 zł
	2003 rok			- 696.454 zł			
	2004 rok			- 692.000 zł
	2005 rok 			-   22.764 zł

2. Uchwała Nr XV/189/99 Rady Miejskiej w Chrzanowie z dnia 14 grudnia 1999 roku w sprawie udzielenia poręczenia kredytu na budowę mieszkań na wynajem dla Towarzystwa Budownictwa Społecznego w Chrzanowie Sp. z o.o  do kwoty 1.461.776,47 zł
Umowa kredytowa Nr 12001136/98/2000 z 2 czerwca 2000 roku.
Bank kredytujący – Bank Gospodarstwa Krajowego. Umowa poręczenia z dnia 28 czerwca 2000 roku – udzielenie poręczenia finansowego do wysokości 1.350.000 zł za zobowiązania TBS

Terminy spłaty         					Kwoty spłat       

	2001 rok 					-  23.929 zł
2002 rok	 				-173.116 zł
	2003 rok					-190.426 zł 			
	2004 rok					-205.601 zł			
	2005 rok					-194.008 zł
	2006-2027rok					-  30.668 zł (średnia za rok)
Poręczenia udzielono na okres do 31 grudnia 2027 roku.
Wyliczenia oparto na podstawie danych szacunkowych sporządzonych przez bank kredytujący traktowanych jako symulacja, a nie harmonogram spłat..

Chrzanów, marzec  2003 rok