Załącznik Nr 15/2
                                                                                                   do Uchwały Budżetowej 
                                                                                                   Gminy Chrzanów na 2004 rok
     Nr XIX/179/04                                                                                                         Rady Miejskiej w Chrzanowie
                                                                                                   z dnia 27 stycznia 2004 roku

OBJAŚNIENIA  DO  PROGNOZY  DŁUGU GMINY CHRZANÓW

Z  T Y T U Ł U:
  
A)	KREDYTÓW (zrealizowanych)

1. Kredyt inwestycyjny - umowa Nr 16/2002 PP/12/IV/2002 Kredytodawca - BIG Bank Gdański S.A.
-    rok zaciągnięcia 2002		- kwota zaciągniętego kredytu 2.500.000 zł
-	nazwa zadania na które zaciągnięto kredyt: " Budowa placu targowego przy ul. Szpitalnej w Chrzanowie"
-	zabezpieczenie - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową

spłata 	2004 rok - 1.000.000 zł
	2005 rok - 1.000.000 zł

oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR trzymiesięcznej, powiększonej o stałą marżę w wysokości 0,25 punktów procentowych  

2. Kredyt inwestycyjny - umowa Nr 310-13-3-II-9-2002 Kredytodawca - Powszechna Kasa Oszczędności BP S.A. w Chrzanowie
-   rok zaciągnięcia 2002		- kwota zaciągniętego kredytu 2.000.000 zł
-  nazwa zadania, na które zaciągnięto kredyt: " Modernizacja sali widowiskowo-teatralnej MOKSIR"
-   zabezpieczenie - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową  

Spłata 2004 rok -    500.000 zł
2005 rok - 1.000.000 zł

oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR trzymiesięcznej, powiększonej o stałą marżę w wysokości 0,22 punktów procentowych  

3. Kredyt inwestycyjny - umowa Nr 310-13-2-II-5-2003 Kredytodawca - Powszechna Kasa Oszczędności BP S.A. w Chrzanowie
-   rok zaciągnięcia 2003		- kwota zaciągniętego kredytu 1.000.000 zł
-  nazwa zadania, na które zaciągnięto kredyt: " Budowa drogi łączącej ul. Trzebińską z ul. Bereska w Chrzanowie"
-   zabezpieczenie - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową  

Spłata 2004 rok - 500.008 zł
2005 rok -499.992 zł

oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR trzymiesięcznej, powiększonej o stałą marżę w wysokości 0,4 punktów procentowych  

4. Kredyt - umowa Nr 0706654/16/03 Kredytodawca – Bank Spółdzielczy w Chrzanowie
-   rok zaciągnięcia 2003		- kwota zaciągniętego kredytu 7.200.000 zł
-  przeznaczony na „ Finansowanie wydatków nie znajdujących pokrycia w planowanych dochodach budżetu 2003 roku"
-   zabezpieczenie - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową  

Spłata 2004 rok – 2.400.000 zł
2005 rok – 2.400.000 zł
2006 rok – 2.400.000 zł

oprocentowanie : według zmiennej stopy procentowej, uzależnionej od wysokości stawki WIBOR trzymiesięcznej, powiększonej o stałą marżę w wysokości 0,2 punktów procentowych  

B) KREDYT (planowany w 2004 roku)

12.000.000 zł przeznaczony na „Finansowanie wydatków nie znajdujących pokrycia w planowanych dochodach budżetu 2004 roku"

Spłatę kredytu planuje się w latach 2005- 2009.
Planowana spłata 	2005 rok – 1.500.000 zł
2006 rok – 1.500.000 zł
			2007 rok – 3.000.000 zł
2008 rok – 3.000.000 zł
			2009 rok – 3.000.000 zł

	
			
C) PORĘCZEŃ

1. Uchwała Nr XIV/162/99 Rady Miejskiej w Chrzanowie z dnia 23 listopada 1999 roku w sprawie udzielenia poręczenia spłaty pożyczki zaciągniętej przez Rejonowe Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Spółka z o.o w Chrzanowie do kwoty 2.264.000 zł
Umowa kredytowa Nr 1/99/Wn6/OW-OK./bs/K/115 z dnia 19 listopada 1999 roku
Bank kredytujący – Bank Ochrony Środowiska S.A. Oddział w Krakowie. 
Deklaracja wekslowa z 19 listopada 1999 roku na kwotę kredytu udzielonego RPWiK w wysokości 2.076.397,90 zł

Terminy spłaty          			Kwoty spłat
2000 rok			-  52.820 zł
	2001 rok			-160.255 zł
2002 rok			-661.671 zł
	2003 rok			-781.376 zł			
	2004 rok			-722.784 zł
	2005 rok 			-177.460 zł

2. Uchwała Nr XV/189/99 Rady Miejskiej w Chrzanowie z dnia 14 grudnia 1999 roku w sprawie udzielenia poręczenia kredytu na budowę mieszkań na wynajem dla Towarzystwa Budownictwa Społecznego w Chrzanowie Sp. z o.o  do kwoty 1.461.776,47 zł
Umowa kredytowa Nr 12001136/98/2000 z 2 czerwca 2000 roku.
Bank kredytujący – Bank Gospodarstwa Krajowego w Warszawie. Umowa poręczenia z dnia 28 czerwca 2000 roku – udzielenie poręczenia finansowego do wysokości 1.350.000 zł za zobowiązania TBS

Terminy spłaty         					Kwoty spłat       

	2001 rok 					-157.070  zł
2002 rok	 				-174.531 zł
	2003 rok					-175.501 zł 			
	2004 rok					-177.607 zł			
	2005 rok					-186.188 zł
	2006 rok					-191.774 zł
	2007 rok					-197.527 zł
	2008 rok 					-203.453 zł
	2009 rok					-209.556 zł
	2010-2027rok					-274.055 zł (średnia za rok)
Poręczenia udzielono na okres do 31 grudnia 2027 roku.
Wyliczenia oparto na podstawie danych szacunkowych traktowanych jako symulacja, a nie jak harmonogram spłat.

Chrzanów, styczeń 2004 rok